6 meilleurs logiciels de détection de fraude pour 2022
Selon l'étude 2021 sur la fraude à l'identité réalisée par Javelin Strategy, les pertes totales causées par la fraude en 2020 s'élevaient à 56 milliards de dollars . De cette valeur, 43 milliards de dollars étaient dus à vol d'identité . Les transactions en ligne semblent se prêter bien plus à la fraude qu'à la tromperie en personne
Tout comme les logiciels malveillants utilisent faiblesses de sécurité pour accéder à un ordinateur, les fraudeurs utilisent lacunes procédurales gagner de l'argent illégalement. Ainsi, tout comme vous devez installer un système de cybersécurité pour empêcher les logiciels malveillants de ruiner votre entreprise, vous devez également investir dans logiciel de détection de fraude .
Voici notre liste des six meilleurs logiciels de détection de fraude :
- ClearSale CHOIX DE L'ÉDITEUR Ce système basé sur le cloud propose des contrôles automatisés de fraude sur les transactions de paiement. Il n'y a pas de frais d'inscription initiaux et des frais sont perçus comme frais de traitement des transactions.
- Signifié Solution destinée aux grandes entreprises, cette plateforme SaaS est disponible pour des contrôles automatisés de fraude et fournit des analyses marketing.
- MenaceMetrix Une série de contrôles d'identité par étapes comprend des examens techniques, une liste de fraude et une autorisation de fraude à la carte de dernière minute. Mais encore une fois, il s’agit d’une plateforme cloud.
- Fraude.net Cette plate-forme cloud propose une longue liste de services comprenant une base de données de listes noires et des vérifications de crédit en direct, ainsi qu'une prévention des rétrofacturations.
- Radar à rayures Un service en ligne qui comprend la protection du compte et la vérification de l'identité, ainsi que des processus de protection contre les rétrofacturations.
- Tamiser La prévention de la fraude aux paiements fait partie d’une plateforme de services de protection de la réputation numérique.
Le parallèle entre virus informatiques et fraude est bon. Lorsqu'un virus est découvert dans le monde de la cybersécurité, les éditeurs de logiciels enquêtent sur le faiblesse du système que les pirates ont trouvé, puis créent une mise à jour pour fermer cette vulnérabilité. Les pirates effectuent ensuite des recherches pour découvrir une autre faille, puis pénètrent dans les systèmes, puis les producteurs de logiciels suppriment cette faiblesse. Ainsi, la bataille de cybersécurité contre les pirates et leurs virus est une guerre sans fin.
Les fraudeurs sont aussi rusés que les hackers. Ils trouvent constamment de nouvelles façons pour escroquer les entreprises. Comme le montrent les chiffres, l’usurpation d’identité est la méthode la plus couramment utilisée par les fraudeurs en ligne . Cependant, il existe de nombreuses escroqueries différentes qu'un voleur peut mettre en œuvre en se faisant passer pour quelqu'un d'autre. Dès que le monde des affaires trouvera un moyen de détecter cette arnaque, il verra une autre arnaque lucrative.
Un logiciel de détection de fraude doit être déployé méthodes flexibles pour attraper les voleurs. Vous ne voulez pas que les contrôles d’identité soient si stricts qu’ils découragent les acheteurs en ligne d’acheter. Chaque entreprise ne peut pas faire grand-chose pour prévenir la fraude avant que l'expérience d'achat ne devienne peu attrayante et que les clients potentiels ne partent ailleurs.
Qui a besoin d’un logiciel de détection de fraude ?
Les entreprises qui vendre en ligne sont des cibles évidentes pour les fraudeurs, et ce sont des entreprises qui peuvent facilement appliquer des solutions logicielles pour prévenir la fraude. Cependant, même les entreprises physiques peuvent bénéficier d’un logiciel de détection des fraudes.
Les dommages les plus importants résultant de la fraude commerciale se produisent la phase de paiement, et les points de vente physiques dépendent presque autant du traitement des cartes de crédit que les vendeurs en ligne. Lorsque des frais incorrects sont finalement découverts, c'est le vendeur qui doit absorber la perte . Un trop grand nombre de remboursements émis par les fournisseurs de cartes de paiement peuvent entraîner des frais pour l'entreprise, des retards de paiement ou même l'interdiction d'accepter des cartes de paiement. Sans la capacité de traiter les paiements par carte , la plupart des vendeurs du monde réel seraient incapables d'opérer.
Bien que l'identité des acheteurs en personne puisse être vérifiée en exigeant une pièce d'identité avec photo, ces informations d'identification peut facilement être truqué . Étant donné que le traitement des paiements par carte s'effectue via des ordinateurs, ces entreprises doivent également appliquer un logiciel de détection de fraude avant que la transaction de paiement ne soit effectuée.
Services de détection de fraude
Les systèmes de détection de fraude ne sont pas simplement un ensemble de logiciels qui doivent être installés sur un ordinateur. Il y a bien plus à faire pour repérer un fraudeur, et partage d'information est la plus grande arme du détaillant. Par conséquent, la plupart des logiciels de détection de fraude sont fournis dans le cadre de une plateforme qui comprend l'accès à une base de données d'événements de fraude en direct.
Comme cela a déjà été expliqué, les systèmes de détection des fraudes doivent être constamment mis à jour pour tenir compte des escroqueries nouvellement découvertes. Mais malheureusement, la plupart des vendeurs se concentrent sur leur métier et n’exploitent pas une organisation axée sur l’informatique. Ainsi, les considérations système sont souvent reléguées au bas de la liste des priorités, et dans les petites entreprises, il se peut même qu’il n’y ait même pas d’administrateur système professionnel employé pour gérer les logiciels.
Les logiciels sur site peuvent rapidement devenir obsolètes, ce qui rend l'entreprise vulnérable à de nouvelles escroqueries. Pour cette raison, il vaut mieux chercher une plateforme Software-as-a-Service , qui comprend la gestion du logiciel et appliquera automatiquement toutes les mises à jour sans l’intervention du titulaire du compte.
Le meilleur logiciel de détection de fraude
Vos attentes en matière de logiciels de détection de fraude dépendent de la situation de votre entreprise et de la présence ou non d’experts en informatique et en évaluation des risques dans votre équipe.
Notre méthodologie de sélection des logiciels de détection de fraude
Nous avons examiné le marché des plateformes de détection de fraude et analysé les outils en fonction des critères suivants :
- Un vérificateur d'identité rapide qui ne retarde pas les paiements
- Un service qui peut s'intégrer à votre système de traitement des paiements actuel
- Un tableau de bord clair et facile à utiliser
- Installations pour l’évaluation manuelle des risques
- Enregistrement de toutes les transactions, y compris la notation pour une prévention efficace de la fraude
- Un essai gratuit, une démo ou une garantie de remboursement pour une évaluation sans risque
- Un service qui protège pleinement l'entreprise contre la fraude sans trop coûter cher
En gardant ces critères de sélection à l’esprit, nous avons élaboré diverses options adaptées aux entreprises de toutes tailles.
1. EffacerVente
EffacerVentetrie détection de fraude sans trop de soucis. Il s'agit de la solution idéale pour les petites entreprises de commerce électronique, car elle s'intègre à la demande aux plateformes de vente en ligne populaires. Ceux-ci inclus WooCommerce , GrosCommerce , Shopify , PrestaShop , Magento , et Shift4Shops .
Les intégrations de ClearSale en font un gagnant incontestable pour toute petite entreprise de commerce électronique qui n'a tout simplement pas le temps de gérer un programme complexe de détection des fraudes. De plus, le service ne coûte rien à mettre en place, et vous n’avez pas à passer trop de temps à déterminer le plan d’abonnement que vous allez choisir.
Le dommage direct que vous causera un acte de fraude au paiement réside dans les rétrofacturations. N'oubliez pas non plus que rétrofacturations excessives peut vous faire bannir par le processeur de paiement. ClearSale met tout en œuvre pour prévenir rétrofacturations liées à la fraude car ils doivent vous rembourser intégralement toute rétrofacturation dans l'un de leurs plans, ils sont donc très confiants de pouvoir éliminer ce problème commercial.
ClearSale a également attiré grandes entreprises et inclut Walmart, Staples, Chanel et Calvin Klein parmi sa communauté d'utilisateurs.
ClearSale propose deux modèles de facturation, et tous deux ont des prix simples sans frais cachés supplémentaires. La première option est un Prix basé sur les KPI . C'est comme un plan de gestion des rétrofacturations, et vous obtenez un remboursement si le nombre de rétrofacturations au cours du mois dépasse votre limite convenue. Cependant, il s’agit d’un remboursement des frais mensuels et d’aucune compensation pour le montant total des rétrofacturations. En d’autres termes, il s’agit d’un accord de niveau de service.
Le deuxième plan prend juste un pourcentage de frais de réduction sur chaque transaction – soit de 0,4 à 0,5 pour cent, selon le type de produit. Cela revient plus cher par transaction que le plan basé sur les KPI. Cependant, ce deuxième plan est un régime d'assurance de rétrofacturation, et ClearSale vous offre une compensation totale pour toute rétrofacturation.
Avantages:
- Effectue une détection automatisée des fraudes dans le cadre de la tâche de traitement des paiements
- S'intègre facilement aux principales plateformes de commerce électronique
- Pas de frais d'installation
- Ne nécessite aucune expertise pour l’utiliser
- Tableau de bord système attrayant et facile à comprendre
- Garantie de remboursement de 30 jours
Les inconvénients:
- Un demi pour cent du prix de vente peut représenter une part importante de vos bénéfices si vous réalisez de faibles marges.
ClearSale est une plateforme cloud, vous n'avez donc pas besoin d'installer de logiciel dans vos locaux. De plus, le service offre une garantie de remboursement de 30 jours, et vous pouvez également négocier une période d'essai gratuite avec le service commercial.
LE CHOIX DES ÉDITEURS
EffacerVente est notre premier choix en matière de logiciel de détection de fraude, car il est simple à utiliser et dispose d'un système de facturation basé sur les transactions qui ne nécessite aucun paiement initial de la part du détaillant. De plus, ClearSale est disponible sous forme de plug-in pour la plupart des plateformes de commerce électronique les plus utilisées, telles que Shopify, BigCommerce, WooCommerce et PrestaShop. Il convient également aux grandes entreprises grâce à ses intégrations Oracle et Salesforce.
Obtenez un essai gratuit : www2.clear.sale/getstarted
Système opérateur : Basé sur le cloud
deux. Signifié
Si vous dirigez une grande entreprise avec un service informatique complet et des évaluateurs de risques parmi votre personnel, les systèmes entièrement intégrés de ClearSale ne vous seront peut-être pas aussi nécessaires. Cependant, Signifié est très bien noté par sa communauté d'utilisateurs pour la gamme de services qu'offre sa plateforme.
Signifié recueille des données sur les événements de fraude à partir d'une longue liste de détaillants en ligne et gère essentiellement un liste noire d'identités connues pour être utilisées par les fraudeurs. L'analyse de vastes listes d'identités pourrait s'avérer un retard dans le traitement des paiements. Cependant, le délai créé par Signifyd est à peine perceptible . À bien des égards, le service donne à chaque identité potentiellement compromise le bénéfice du doute.
Plutôt que de bloquer automatiquement un bénéficiaire suspect, le service entre en jeu contrôles supplémentaires qui utilisent des processus d'IA pour examiner la viabilité de l'achat et s'assurer qu'il s'agit très probablement d'une tentative de fraude. Il s’agit d’un service de double vérification qui n’est appliqué que dans certaines circonstances. Cela signifie que le même degré de contrôle n’est pas appliqué à tous les clients, ce qui permet aux véritables utilisateurs de finaliser leurs achats rapidement.
La plateforme Signifyd offre bien plus qu'une simple détection de fraude. Il comprend également des fonctionnalités d'analyse de marché. Vous pouvez utiliser la plateforme pour identifier vos gros vendeurs et découvrir comment augmenter les ventes de produits à forte marge et améliorer la rentabilité. Information du marché s'adresse à tous les utilisateurs de Signifyd partout dans le monde, pas seulement à vos ventes.
Avantages:
- Offre une combinaison de prévention de la fraude et d’analyse de marché
- Vérifie l'identité des acheteurs par rapport à une liste noire
- Recueille des données sur le marché et sur la fraude du monde entier
- Effectue un tri pour concentrer les contrôles plus approfondis sur les fraudeurs potentiels
Les inconvénients:
- Ne s'intègre pas aux plateformes de commerce électronique
Vous pouvez contacter le service commercial de Signifyd pour demander une démo .
3. MenaceMetrix
MenaceMetrix est un service offert par LexisNexis et constitue l'une des nombreuses solutions de gestion des risques proposées par l'organisation. Le système ThreatMetrix suit le parcours de l'acheteur sur votre site afin que toutes les vérifications d'identité il ne faut pas attendre la toute dernière minute lorsque l'acheteur effectue un achat.
La plateforme cloud ThreatMetrix vise à traiter les informations des acheteurs rapidement pour empêcher les véritables acheteurs d’abandonner le processus d’achat. Le scénario de ThreatMetrix incite les visiteurs du site à s'installer un compte avant de décider d'acheter. Ces nombreux contrôles d'identité peuvent être effectués avant le moment où l'utilisateur appuie sur le bouton Acheter.
En plus de vérifier l'identité de chaque titulaire de compte, le système ThreatMetrix effectue contrôles technologiques , identifiant si l'utilisateur cache un emplacement réel à l'aide de proxys ou d'un VPN. Ceci est particulièrement utile pour les services limités en termes de localisation, tels que les vidéoclubs. Le système suit également les adresses IP des récidivistes et exécute une liste noire des numéros de carte et des adresses personnelles.
Avantages:
- Couvre les identifiants techniques, tels que l'adresse IP ainsi que les identités humaines
- Gère une liste noire des cartes de paiement connues liées à une fraude
- Effectuer des contrôles d'identité pour alléger la charge au moment du paiement
Les inconvénients:
- Nécessite de réorganiser l’ensemble de votre stratégie de services aux acheteurs
Quatre. Fraude.net
Le Fraude.net Le logiciel de détection de fraude fait partie d'une plate-forme cloud de services adaptés à des secteurs spécifiques, à savoir le commerce électronique, les voyages et le secteur des services financiers. La plateforme est organisée sous forme de menu de modules et vous pouvez décider lequel de ces services utiliser.
Les installations offertes par Fraud.net comprennent identité , adresse , adresse e-mail , et vérification par téléphone , plus Liste noire des adresses IP . D'autres modules incluent le suivi de l'activité des visiteurs qui peut identifier d'éventuelles activités frauduleuses. Activité de connexion crédibilité est une autre façon de détecter la fraude. Par exemple, si un titulaire de compte s'est connecté depuis l'Allemagne il y a quelques minutes, comment peut-il se connecter depuis le Brésil maintenant ?
Vérification d'identité travaille sur une base de notation ; un attribut étrange aux actions ou à l’identité d’un utilisateur ne devrait pas trop s’inquiéter. Cependant, une combinaison de facteurs inhabituels lever un drapeau rouge . Parmi les services de Fraud.net figurent protection contre la rétrofacturation , détection de piratage de compte , et l’utilisation d’identifiants d’identité volés. Ces contrôles peuvent être appliqués aux centres d'appels, aux systèmes de cartes-cadeaux, aux contrôles d'identité en personne et aux systèmes en ligne.
Fraud.net possède une vaste base de données de découvert des acteurs frauduleux et les identités qu'ils utilisent. L'entreprise propose également Vérifications de divulgation d'identité sur le Dark Web pour des identités et des informations d'identification de compte données.
Avantages:
- Un menu de nombreux services de détection de fraude différents
- Contrôles techniques disponibles, ainsi que identification de la reprise de compte
- Une base de données d'identités frauduleuses ou compromises
Les inconvénients:
- Il n'offre pas un seul plug-in pour les petites entreprises
Découvrez tous les services Fraud.net en demander une démo .
5. Radar à rayures
Bande est un processeur de paiement en ligne. Cependant, vous n’avez pas besoin d’utiliser le service Stripe pour bénéficier de Radar à rayures système de détection des fraudes. Radar est un service en ligne automatisé qui vérifie les clients au moment même où leur transaction de paiement est effectuée. Stripe étend sa base de données de listes noires et ses services de détection de fraude à la communauté des affaires au sens large grâce à cet outil.
En tant qu'entreprise principalement en ligne, Stripe comprend l'importance de la vitesse au commerce électronique. Leurs contrôles sont minutieux mais rapides. Le service peut recueillir des informations sur le comportement des acheteurs, identifiant le moment où un titulaire de compte particulier commence à se comporter différemment de l'acheteur typique sur votre site ou même commence à se comporter différemment par rapport au modèle d'activités historique de ce compte. Les rayures analyse des transactions globales Le système peut également définir des indicateurs standards d’activité frauduleuse et intercepter ces quelques malfaiteurs avant que leur fraude ne se déroule.
Stripe Radar offre également des installations d'authentification pour les comptes utilisateurs que vous gérez pour vos sites de vente. Cela renforce la sécurité avec authentification multifacteur et réduit les possibilités pour les fraudeurs d'acquérir les comptes d'utilisateurs authentiques.
Protection contre la rétrofacturation Le service Stripe Radar exploite les données des principales sociétés de cartes de crédit pour identifier les cartes de paiement à haut risque. En outre, le système peut utiliser les empreintes digitales des appareils et la détection de proxy pour garantir qu'une seule équipe anti-fraude essayant de projeter plusieurs identités puisse être liée à son véritable historique d'activités.
Stripe Radar est facturé par transaction de contrôle, mais certains niveaux de clients Stripe bénéficient du service gratuitement .
Avantages:
- Une liste d'identités frauduleuses connues
- Méthodes de détection pour lier plusieurs identités à la même personne du monde réel
- Gratuit pour certains comptes Stripe
Les inconvénients:
- Nécessite un compte Stripe mais peut être utilisé pour faire face à n'importe quel processeur de paiement
6. Tamiser
Tamiser exploite le Suite de confiance et de sécurité numériques . Cette plateforme de services en ligne comprend protection contre le piratage de compte , prévention de la fraude aux paiements , et protection du contenu .
Les services de protection contre la fraude aux paiements comprennent gestion des rétrofacturations et l'automatisation du traitement des litiges. Ce service est utilisé par certaines énormes organisations, notamment Twitter et Airbnb. Le système se compose d'un apprentissage automatique module qui établit un comportement normal pour tous vos clients et comptes individuels. Cette fonctionnalité permet d'accélérer et d'adapter le processus de détection des fraudes Sift.
Tamiser maintient une base de données d'activités frauduleuses, et cela leur donne une liste d'alertes d'adresses IP, de noms, d'adresses et d'autres marqueurs d'identité qui peuvent rapidement braquer les projecteurs sur les fraudeurs.
La base de données est également distillée pour fournir des informations constamment mises à jour indicateurs d'activité frauduleuse . Les nouvelles fraudes se produisent par vagues. Soit une équipe commet sa récente attaque aussi largement que possible et le plus rapidement possible, soit une escroquerie bien connue est apprise par de nombreux acteurs et se propage ensuite dans le monde entier. Sift connaît tous ces trucs et spots nouvelles stratégies de fraude dès leur apparition.
Avantages:
- Une vaste base de données des fraudes précédentes qui fournit une liste noire
- Une base de données de stratégies d'attaque
- Apprentissage automatique pour identifier les comportements inhabituels pour votre communauté d'acheteurs
Les inconvénients:
- L'intégration des appels à la plateforme peut être compliquée
Vérifiez Système de démonstration Sift pour obtenir une évaluation complète des services de la plateforme.