90 000 Américains ont perdu 1,58 milliard de dollars à cause des escroqueries à l'investissement en 2021

Investir de l’argent en ligne est désormais plus rapide et plus facile que jamais. Vous n’êtes souvent qu’à un clic d’investir votre argent durement gagné dans quelque chose qui promet d’excellents rendements financiers.

C'est aussi simple que ça. Ou est-ce…?

Tous les types d’investissements comportent certains risques : il ne s’agit pas seulement du marché boursier que vous devez surveiller, mais aussi du marché boursier.OMSetquoidans lequel vous investissez.

Il existe un certain nombre d’escroqueries à l’investissement astucieuses et bien pensées qui visent à surprendre les personnes qui tentent de « devenir riche rapidement ». Des stratagèmes à la Ponzi aux escroqueries sur les frais anticipés, les escroqueries à l'investissement sont souvent intelligemment dissimulées au milieu d'une multitude d'autres offres légitimes.

Chez Comparitech, nos estimations suggèrent qu'un peu moins de 90 000 Américains ont été victimes de fraude à l'investissement en 2021, avec des pertes totalisant près de 1,6 milliard de dollars.

Selon nos conclusions, le nombre d’escroqueries liées aux investissements signalées a augmenté de plus de 82 % entre 2020 et 2021 (de 49 067 à 89 518) et le montant perdu a augmenté de plus de 246 % (de 455 millions de dollars en 2020 à plus de 1,58 milliard de dollars en 2020). 2021).

La Federal Trade Commission (FTC) décrit les médias sociaux comme un 'Une mine d'or pour les escrocs' avec 54 pour cent des pertes liées à la fraude à l’investissement provenant de ces canaux. Les principales plateformes identifiées dans ces rapports étaient Instagram (36 %), Facebook (28 %), WhatsApp (9 %) et Telegram (7 %). Dans 64 % de ces cas, la crypto-monnaie était le mode de paiement, la FTC ayant également noté une « énorme augmentation » des faux investissements en crypto-monnaie (quelque chose que nous explorerons plus en détail ci-dessous).

Pour avoir une idée plus précise de l'ampleur des escroqueries à l'investissement, État par État, Comparitech a analysé les données de l'Internet Crime Complaint Center (IC3), de la Federal Trade Commission (FTC), du Better Business Bureau (BBB) ​​et du Financial Rapports d'activités suspectes (SAR) du Crimes Enforcement Network (FinCEN) de 2019, 2020 et 2021.

Principales conclusions:

• On estime que 89 518 personnes ont été victimes d’escroqueries à l’investissement en 2021, soit une augmentation de 82 % par rapport à 2020 (49 067)
• Les pertes dues à ces escroqueries ont atteint un montant estimé à 1 575 605 445 $, soit une augmentation de 246 % par rapport à 2020 (455 millions de dollars).
• L’IC3 a constaté une augmentation de 170 % du nombre d’escroqueries liées aux investissements signalées entre 2020 et 2021, passant de 5 319 à 14 381 cas. Le montant perdu à cause de ces escroqueries a augmenté de près de 333 % (de 237 millions de dollars à 1 milliard de dollars).
• Les données BBB ont montré une augmentation de 18 pour cent des rapports d'arnaques à l'investissement (de 272 à 322), mais ont enregistré une diminution de 52 pour cent du montant perdu (de 2,64 millions de dollars à 1,28 million de dollars).
• Le nombre de cas de SAR a augmenté de 14 %, passant de 23 029 en 2020 à 26 206 en 2021.
• La perte médiane signalée pour les escroqueries à l'investissement signalée par la FTC a presque doublé, passant de 1 550 $ en 2020 à 3 000 $ en 2021.

États ayant les taux d'escroqueries à l'investissement les plus élevés pour 100 000 habitants

Les États avec le plus grand nombre d’escroqueries à l’investissement sont également les plus peuplés des États-Unis, les chiffres ne sont donc pas très surprenants. Cependant, si l’on examine le taux d’escroqueries à l’investissement pour 100 000 habitants, on constate que les États les plus peuplés ne sont pas les plus peuplés. Les États où les taux d’escroqueries à l’investissement sont les plus élevés sont plutôt :

1. Nébraska – 348,03 escroqueries à l'investissement pour 100 000 habitants
2. Connecticut – 101,97 escroqueries à l'investissement pour 100 000 habitants
3. Rhode-Île – 60,96 escroqueries à l'investissement pour 100 000 habitants
4. Massachusetts – 42,86 escroqueries à l'investissement pour 100 000 habitants
5. New York - 38,54 escroqueries à l'investissement pour 100 000 habitants

Comme le montre également la carte ci-dessus, le Nebraska est le seul État central avec des chiffres élevés. Les chiffres élevés restants proviennent des États du Nord-Est.

États avec le plus grand nombre d’escroqueries et de pertes en matière d’investissement

Les cinq États qui enregistrent le plus grand nombre d’escroqueries et de pertes en matière d’investissement sont :

1. Californie – 12 793 escroqueries en matière d'investissement, avec une perte totale de 346,6 millions de dollars
2. New York - 7 785 escroqueries en matière d'investissement, avec une perte totale de 159,8 millions de dollars
3. Nébraska – 6 827 escroqueries liées aux investissements, avec une perte totale de 104,1 millions de dollars
4. Floride – 5 940 escroqueries à l'investissement, avec une perte totale de 104,1 millions de dollars
5. Texas- 5 644 escroqueries en matière d'investissement avec une perte totale de 117,5 millions de dollars

États avec les pertes moyennes par arnaque à l'investissement les plus élevées et les plus faibles

Malgré leur nombre élevé d’escroqueries, un seul des États ci-dessus figure parmi les trois États les plus élevés en moyenne de pertes par escroquerie (selon les données IC3 2021). Les États avec la perte moyenne par arnaque à l'investissement la plus élevée étaient :

• Oklahoma – 214 639 $
• Vermont – 206 722 $
• Dakota du nord - 155 675 $

En revanche, les États ayant les moyennes les plus faibles par escroquerie à l'investissement étaient :

• Maine – 9 177 $
• Virginie occidentale – 11 956 $
• Nouveau Mexique - 15 637 $

Les cas d’escroquerie à l’investissement et les pertes connaissent d’énormes augmentations en 2021

Selon nos conclusions, les cas d’escroqueries à l’investissement ont presque doublé l’année dernière, tandis que les pertes étaient près de trois fois supérieures à celles de 2020.

total

En 2021, la FTC à elle seule a reçu 78 988 rapports d'escroqueries à l'investissement, soit une augmentation de 194 % par rapport à seulement 26 912 rapports en 2020. Le montant perdu à cause de ces escroqueries a presque triplé en un an, avec 420,4 millions de dollars perdus en 2020, contre plus de 1,67 milliard de dollars en 2021. , soit une augmentation de près de 300 pour cent.

Veuillez noter : les chiffres totaux des escroqueries à l'investissement rapportés par la FTC et l'IC3 sont toujours supérieurs au total des chiffres de chaque État. Cela est dû au fait que certains rapports ne sont pas attribués à un état spécifique en raison d'un manque de données de localisation.

Fait intéressant, comme nous l’avons déjà noté, la FTC a constaté une énorme augmentation des escroqueries à l’investissement impliquant la cryptomonnaie. Selon son rapport, les fausses opportunités d’investissement impliquant la cryptographie ont grimpé en flèche d’octobre 2020 (à mars 2021), avec près de 7 000 rapports faisant état de ces escroqueries et une perte totale de plus de 80 millions de dollars. Cela représente une augmentation de 1 000 pour cent des pertes par rapport à la même période de l’année précédente.

La perte médiane déclarée due à ces escroqueries était de 1 900 $, ce qui, bien que inférieur à la perte d’investissement moyenne en 2021 (3 000 $), était supérieur à la perte moyenne des escroqueries à l’investissement de 2020 (1 550 $). Au cours de l’année 2021, les pertes dues aux escroqueries liées aux investissements en cryptomonnaies auraient pu encore augmenter. Ceci est démontré dans les statistiques du quatrième trimestre 2021 disponibles via la FTC (pour tous les types de fraude), selon lesquelles 294,1 millions de dollars ont été perdus dans 13 383 cas de fraude impliquant la cryptographie, créant une perte moyenne de 21 976 $.

L’IC3 a été témoin d’une augmentation tout aussi importante des cas de fraude à l’investissement.

De 2020 à 2021, l’IC3 a noté une augmentation de 134 % des signalements d’escroqueries à l’investissement (de 8 788 à 20 561), soit plus du double des chiffres. Le montant perdu à cause de ces escroqueries a connu une augmentation encore plus importante, de 333 % (de 336,5 millions de dollars en 2020 à 1,46 milliard de dollars en 2021). Le montant moyen perdu le plus élevé a été atteint en 2021, avec 70 811 $ perdus par arnaque, contre seulement 38 287 $ en 2020.

Pour les SAR, le nombre de cas signalés a bondi de près de 14 % entre 2020 et 2021 (23 029 cas en 2020 et 26 206 cas en 2021). Nos estimations suggèrent que les victimes qui ont signalé leur fraude à l'investissement aux SAR pourraient avoir déclaré des pertes cumulées de plus de 401 millions de dollars (soit une augmentation de 119 %, par rapport aux 183,2 millions de dollars estimés pour 2020).

Les signalements de fraude liée aux investissements au BBB ont connu une augmentation plus importante entre 2019 et 2020, soit une hausse de 35 % (de 201 à 272). Une nouvelle augmentation de 18 pour cent (jusqu’à 322) a été constatée en 2021, avec des pertes de 1,28 million de dollars.

Les quatre méthodes de reporting révèlent une situation similaire en ce qui concerne la fraude liée aux investissements, qui augmente chaque année. 2021 a été une année record, avec la possibilité d’encore plus d’escroqueries à l’investissement dans les prochaines années.

Les seules données disponibles pour 2022 à ce jour se trouvent dans le rapport SAR du FinCEN pour le premier trimestre. De janvier à mars 2022, 4 312 communications de soupçon liées à des investissements ont été déposées. Bien que ce chiffre soit légèrement inférieur aux 4 917 rapports du premier trimestre 2021, cela ne suggère pas nécessairement une tendance à la baisse pour 2022. Comme le montre le graphique de la FTC ci-dessus, les escroqueries à l’investissement ont tendance à connaître les plus fortes augmentations vers la fin de l’année.

Le coût réel des escroqueries à l’investissement en 2021 aurait pu dépasser 2,5 milliards de dollars

Bien que les chiffres mentionnés ci-dessus donnent une idée choquante de la mesure dans laquelle les escroqueries à l’investissement ont été destructrices, il est possible qu’elles soient encore plus élevées, de nombreuses escroqueries n’étant pas signalées.

UN rapport réalisé par la FTC a constaté que seulement 62 pour cent des cas sont signalés lorsqu'il s'agit de fraude liée aux investissements. Sur la base du chiffre rapporté de 89 518 personnes victimes d'une escroquerie à l'investissement, ce qui ne représente qu'environ 6 cas sur 10, cela impliquerait que près de 144 900 personnes pourraient avoir été victimes d'escroqueries à l'investissement en 2021. Et sur la base du total des pertes signalées. (des cas connus) s’élevant à 1,58 milliard de dollars, cela équivaudrait à des pertes totales d’environ 2,54 milliards de dollars.

Quelles sont les escroqueries les plus courantes en matière d’investissement et quels sont les principaux signes avant-coureurs à surveiller ?

Le rapport de sécurité suspect (ou SAR signalé au Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN) met en évidence des types spécifiques de fraude en matière d'investissement. L’étude a révélé que le stratagème le plus populaire (à l’exclusion d’une catégorie intitulée « autre ») en 2021 était celui des escroqueries liées aux frais avancés, qui représentaient 4 706 signalements. Les autres catégories comprennent les manipulations de marché (4 127 rapports) et les délits d'initiés (3 417 rapports).

Vous trouverez ci-dessous une liste de définitions de certaines escroqueries à l’investissement bien connues dont il faut être conscient :

• Frais avancés – se produit lorsqu’on vous demande d’investir un petit paiement initial dans la perspective de gagner une plus grande valeur, mais que vous vous retrouvez sans rien.
• Délit d'initié – Grâce à l’utilisation d’informations confidentielles, un individu négocierait illégalement en bourse pour son propre bénéfice.
• Manipulation du marché – Est-ce la pratique de quelqu’un qui affecte artificiellement les cours des actions à la hausse ou à la baisse de façon spectaculaire.
• Détournement – C’est essentiellement la même chose que le vol ou l’utilisation des fonds d’investissement de quelqu’un à des fins qui n’ont pas été convenues au préalable.
• Schéma de Ponzi – Utilise l’argent des investisseurs actuels pour payer les investisseurs précédents.
• Schéma pyramidal – Chaque participant payant est invité à recruter deux autres participants, les retours des participants ultérieurs étant reversés aux premiers. Semblable au système de Ponzi, mais utilise les victimes de l'investissement pour recruter elles-mêmes d'autres victimes.
• Mise en commun non autorisée – Ou encore les « fonds communs de placement non autorisés » désignent la collaboration illégale d’investisseurs pour bénéficier d’un montant plus important à investir.
• Lavage du commerce – Souvent, les courtiers et les traders peuvent unir leurs forces et transmettre des informations trompeuses au marché pour leur propre gain financier.
• Schémas de crypto-monnaie – Les escroqueries à l’investissement cryptographique couvrent une multitude des stratagèmes susmentionnés, tout en constituant souvent également un mode de paiement populaire dans ces escroqueries. Par exemple, la FTC a noté une augmentation des escroqueries à l’investissement liées à la cryptographie, des personnes partageant des « conseils » dans le but d’inciter les gens à investir dans des programmes qui sont en fait basés sur des chaînes de référence (une sorte de système pyramidal). qui voient les gens attirer plus d'investisseurs. D'autres escroqueries incluent des sites Web conçus pour ressembler à des sites d'investissement légitimes (montrant même la croissance des utilisateurs dans leur investissement), mais lorsque les utilisateurs retirent quelque chose, on leur dit de payer plus de crypto et se retrouvent avec rien. Certains sont même connus pour participer à des cadeaux avec des « célébrités » dans l’espace cryptographique et découvrir que la cryptographie qu’ils ont envoyée n’a pas été multipliée comme promis mais est allée directement dans le portefeuille d’un escroc. La FTC a vu des victimes envoyer au moins 2 millions de dollars aux imitateurs d’Elon Musk au cours des six mois précédant la publication du rapport.

Si vous envisagez d’investir votre argent en ligne et souhaitez le faire en toute sécurité, méfiez-vous de la personne à qui vous confiez votre argent et surveillez ces principaux signes avant-coureurs qui pourraient suggérer une arnaque :

• Si cela semble trop beau pour être vrai, comme tous les types d’escroqueries, c’est probablement le cas.
• « Rendements garantis » – de nombreux fraudeurs peuvent utiliser ce terme pour suggérer un faible niveau de risque lorsqu'ils participent à leur plan d'investissement, mais toutes les options d'investissement comportent au moins un certain risque, de sorte que les rendements garantis ou « sans risque » sont souvent une fausse affirmation. .
• Posez des questions, les fraudeurs essaieront souvent de vous précipiter pour conclure un accord. Assurez-vous plutôt de prendre votre temps et de poser de nombreuses questions sur tout doute que vous pourriez avoir.
• Recherchez autant que possible avant d’investir de l’argent, plus il y a de recherches, mieux c’est.
• Recherchez les expressions clés telles que « tout le monde l’achète ». L’escroc suggère-t-il que tout le monde achète son produit ? Il s’agit souvent d’un signal d’alarme pour les escroqueries en matière d’investissement.
• Si quelqu’un demande que de l’argent vous soit envoyé immédiatement et que vous vous sentez pressé de prendre une décision, résistez à l’envie de « payer maintenant » et vérifiez la fiabilité de la source.
• Recherchez les produits non enregistrés, de nombreux escrocs vendent des produits contrefaits en ligne. Effectuer une recherche rapide sur Google pour confirmer que le produit est réel peut vous aider à protéger votre investissement.
• Évitez les stratégies d'investissement complexes, les professionnels de l'investissement légitimes seront en mesure de définir clairement le fonctionnement de leur système.

Si l’un de ces événements vous arrive pendant que vous investissez de l’argent, vous pouvez vous protéger en :

• Répondre par un « Non » ferme. N'ayez pas peur de dire non à quelqu'un que vous soupçonnez d'être une arnaque.
• Parlez à quelqu'un d'autre et obtenez son avis sur l'investissement.
• Protégez toutes les données personnelles et les sites de médias sociaux. Ne divulguez jamais d’informations personnelles et assurez-vous d’avoir authentification à deux facteurs pour les connexions aux réseaux sociaux.
• Recherchez des avis ou des escroqueries similaires en ligne à celle que vous pourriez rencontrer pour voir s'il s'agit d'une arnaque courante.
• Bloquez et signalez toute personne que vous soupçonnez être un fraudeur en investissement.

Méthodologie

Pour obtenir des chiffres globaux pour les 50 États, nous avons rassemblé les données des IC3, FTC, BBB et SAR pour 2021, et avons également pris note des chiffres de 2019 et 2020 pour suivre les augmentations en pourcentage.

Données IC3 : Données classées comme escroqueries « à l’investissement ». Les rapports sont examinés et étudiés avant d'être transmis aux organismes d'application de la loi ou de réglementation fédéraux, étatiques, locaux ou internationaux.

https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2021_IC3Report.pdf

Données FTC : La FTC ne fournit pas une ventilation complète des chiffres des escroqueries à l’investissement, État par État, mais répertorie plutôt les 15 États ayant les rapports les mieux classés par million d’habitants. Nous avons fait des estimations pour les autres États en trouvant le nombre moyen de cas par rapport à la population totale de chaque État.

Par exemple, en Alabama, la population est de 5 024 279 habitants et le nombre moyen de cas pour la population de chaque État s’élève à 0,00014, ce qui porte le nombre estimé de cas de fraude à l’investissement pour l’Alabama à 703.

La FTC a signalé une perte médiane de 3 000 $, qui a ensuite été multipliée par le nombre de cas pour obtenir une estimation du montant total perdu. Pour l’Alabama, la perte estimée est de 2 110 197 $. Cela a ensuite été appliqué à tous les États où les données n’étaient pas fournies.

https://public.tableau.com/app/profile/federal.trade.commission/viz/FraudReports/FraudFacts

Données BBB : Données classées comme escroqueries « à l'investissement » et soumises contre des entreprises, c'est-à-dire des sites d'investissement frauduleux, des escrocs se faisant passer pour des traders professionnels sur les réseaux sociaux et demandant des paiements anticipés de frais. Les plaintes ont fait l'objet d'une enquête par le BBB.

https://www.bbb.org/

Données SAR : Les données des DOS fournissaient le nombre de cas, mais pas le montant en dollars perdu par escroquerie. Pour estimer le montant perdu par État, nous avons fait la moyenne des chiffres de l'IC3, de la FTC et du BBB pour obtenir un montant moyen perdu pour tous les États par année.

Pour 2021, par exemple, le montant moyen perdu par escroquerie dans IC3, FTC et BBB était de 15 306 $, ce montant a donc été multiplié par le nombre de cas SAR pour 2021. L'Alabama, par exemple, a signalé 66 cas de fraude à l'investissement en 2021, une perte estimée à 1 010 196 $.

https://www.fincen.gov/index.php/reports/sar-stats/

Populations de l'État : https://data.census.gov/cedsci/all?q=Population%20Total&g=0400000US02

Chercheur de données :Charlotte Bond