Comment éviter les escroqueries fiscales

Gérer vos impôts chaque année peut être stressant. Il y a souvent de nombreux formulaires à remplir et de nombreux documents à fournir. Tout cela doit également être fait dans les délais appropriés. Bien sûr,les escrocs le savent et s’efforcent d’exploiter le stresset la distraction des gens ordinaires en procédant à des escroqueries fiscales. Ce type d’escroquerie est souvent conçu pour exploiter la peur des gens face à l’IRS ou aux dettes fiscales.

Il existe deux grands types d’arnaques fiscales dont vous devez être conscient. Le premier groupe d’escroqueries consiste à produire des déclarations de revenus frauduleuses à votre nom – une forme d’usurpation d’identité. Le deuxième type d’escroc est généralement une personne en qui vous avez confiance lorsqu’il s’agit de conseils financiers ou fiscaux.

Les escroqueries fiscales à surveiller en 2021

Nous nous concentrons sur les fraudeurs fiscaux qui ciblent les contribuables légitimes pour voler leur argent ou pour voler de l'argent au gouvernement en utilisant le contribuable comme mandataire. Les fraudeurs peuvent vous contacter par courrier, par courrier électronique ou par téléphone, alors soyez vigilant sur tous les fronts.Presque toutes les escroqueries fiscales reposent sur l’usurpation d’identité d’une figure d’autoritépour faire payer les victimes.

Cette vidéo montre une arnaque téléphonique assez typique pour vous donner une idée de ce à quoi vous attendre, même si certains escrocs seront plus convaincants que d'autres.

Faux audits et impôts impayés

C’est l’une des astuces les plus anciennes du monde, mais les faux audits sont apparemment encore suffisamment efficaces pour valoir le temps et les efforts des fraudeurs.

L'escroc contacte la cible en prétendant représenter l'IRS, l'ARC ou le HMRC. Ils déclarent qu'un audit récent a identifié des irrégularités dans vos déclarations de revenus et qu'un paiement immédiat est requis. Le fraudeur fera souventmenaces de frais supplémentaires, de peines de prison et d'expulsionpour inciter la victime à prendre la décision impulsive d’envoyer l’argent.

Une fois que la victime se conforme suffisamment, le fraudeur fournit des instructions pour envoyer l'argent. Il peut s'agir d'un virement bancaire, d'un service de virement bancaire, d'une carte prépayée, d'une carte cadeau ou de Bitcoin.

Cette arnaque est assez facile à réaliser car elle n’exige pas que l’escroc en sache beaucoup sur sa cible. Les e-mails peuvent être envoyés en masse et les premiers appels téléphoniques peuvent être automatisés afin que les fraudeurs n'aient qu'à interagir en tête-à-tête avec ceux qui répondent. Même si seule une poignée de personnes tombent dans le piège de l’arnaque, la facilité de mise en œuvre du stratagème en vaut la peine pour les fraudeurs.

Faux remboursements et remises

Dans cette arnaque, les fraudeurs s’attaquent aux personnes qui attendent un remboursement d’impôts. Les victimes reçoivent un e-mail, un SMS ou un appel téléphonique automatisé se faisant passer pour l'IRS, l'ARC ou un groupe de défense des contribuables. Le message indique que la cible a un remboursement en attente et qu’elle peut le réclamer sur le site Web de l’agence fiscale. Un lien est fourni où le contribuable saisit ses informations personnelles, qui comprendront probablement un numéro de sécurité sociale (ou un numéro d'assurance sociale au Canada) ainsi que des informations bancaires.

Le lien fourni dirige la victime vers un site de phishing.Il semble officiel mais il s’agit en fait d’une fausse copie du véritable site de l’IRS ou de l’ARC. Une fois que la victime a rempli le formulaire et l'a soumis, aucun remboursement n'est jamais émis. Les fraudeurs en ont désormais assezinformations pour usurper l’identité de la victime.Parfois, ces sites Web hébergent des logiciels malveillants qui peuvent infecter votre appareil et voler des informations ou pire encore.

À l’instar de l’arnaque à l’audit, le phishing destiné aux victimes en utilisant de faux remboursements comme leurre est un stratagème facile à mettre en œuvre. La plupart des gens ne seront pas trompés, mais quelques-uns le seront, et c’est tout ce dont l’escroc a besoin pour que cela en vaille la peine.

Remboursements erronés

Le arnaque la plus récente et peut-être la plus convaincante dans le manuel du fraudeur, il s’agit de remboursements erronés. Il s’agit d’une escroquerie beaucoup plus longue et plus ciblée que les autres escroqueries de cette liste.

Les voleurs d'identité commencent parciblant les agences locales de préparation de déclarations de revenusavec des attaques de piratage et des tentatives de phishing. Une fois l'agence fiscale compromise,les fraudeurs utilisent les informations de ses clients pour déposer de fausses demandes de remboursement d’impôt.L’IRS traite le retour et dépose l’argent sur les comptes des clients de l’agence.

C’est la première phase. La deuxième phase commence une fois le dépôt effectué. Le fraudeur contacte les personnes qui viennent de recevoir les remboursements erronés et exige leur remboursement.Le fraudeur se fait souvent passer pour une agence de recouvrement d’impôts travaillant pour le compte de l’IRS.Les victimes sont invitées à transférer de l'argent au fraudeur, les laissant toutes deux sans remboursement et éventuellement en difficulté avec l'IRS pour avoir déposé une fausse demande de remboursement.

Cette arnaque est particulièrement efficace car, grâce aux informations que l'escroc glane auprès de l'agence fiscale compromise, il a accès à vos informations privées, notamment votre nom, votre numéro de sécurité sociale, votre adresse, le nom de votre banque, votre numéro de routage et votre numéro de compte. Avoir toutes ces informations sous la mainrend l'escroc beaucoup plus crédible.En outre, dans au moins un cas, les fraudeurs ont utilisé le site Internet d’une agence de recouvrement des impôts, réelle mais aujourd’hui disparue. Quiconque recherchait l’agence verrait alors une entreprise réelle et enregistrée. Le site Web semble légitime, mais il s’agit en réalité d’un site de phishing sur lequel les victimes saisissent les informations de paiement et envoient de l’argent aux fraudeurs.

Même si vous ne tombez pas dans le piège de l’arnaque, les fraudeurs disposent toujours des coordonnées bancaires et des numéros de sécurité sociale de la victime. Toute personne concernée doit donc prendre des mesures pour empêcher la fraude d’identité.

Dans certaines escroqueries basées aux États-Unis, les fraudeurs se font passer pour l'IRS et tentent de voler des numéros d'identification de dépôt électronique (EFIN) auprès de préparateurs de déclarations de revenus professionnels. Les victimes reçoivent un e-mail leur demandant de vérifier leur EFIN avant de déclarer leurs impôts par voie électronique. Les fraudeurs utilisent ensuite l’EFIN pour produire des déclarations frauduleuses sous le nom du fiscaliste. Des escroqueries similaires tentent de voler les numéros d’identification fiscale des préparateurs (PTIN) ou les noms d’utilisateur et mots de passe des services électroniques de l’IRS.

Tactiques courantes d’escroquerie fiscale

Escroqueries téléphoniques

Vous pouvez recevoir un appel téléphonique avec un message enregistré. L'appelant dira qu'il vient de l'IRS et qu'il existe un mandat d'arrêt contre vous pour impôts impayés. Il peut y avoirmenaces de prisonou l’expulsion si le problème n’est pas résolu en appelant le numéro de téléphone indiqué et en payant l’argent dû. Les victimes qui rappellent sont amenées à payer de l’argent directement aux fraudeurs, et non à l’IRS.

E-mails de phishing

Les fraudeurs créent des e-mails convaincants qui semblent être des communications officielles de l'IRS. L'e-mail demandera au destinataire de suivre un lien vers un site Web simulé de l'IRS où des informations personnelles seront demandées. Les criminels peuvent attirer leurs victimes en leur promettant un remboursement d’impôt. Les informations volées peuvent être utilisées pour des déclarations de revenus frauduleuses ou d'autres délits basés sur le vol d'identité.

Escroqueries aux dépôts bancaires

Les fraudeurs testent désormais un nouveau style de vol. Obtenez vos informations personnelles grâce à une escroquerie par phishing ou achetez les informations sur le marché noir. Ils utilisent les données pour produire une déclaration de revenus frauduleuse en votre nom et la déclaration est déposée sur votre compte bancaire. Les escrocs appellent alors, prétendant appartenir à l'IRS et expliquent queune réclamation frauduleuse a été faite à votre nom. Bien entendu, ils exigent que l’argent soit remboursé immédiatement et proposent des méthodes anonymes et intraçables pour ce faire.

Préparateur de déclarations de revenus malhonnête

Même si la plupart des préparateurs de déclarations de revenus sont honnêtes, certains tentent de frauder le gouvernement en votre nom. Ils peuvent par exemple vous demander de signer une déclaration vierge, ce qui leur laisse la liberté de réclamer presque n'importe quoi à votre insu. Méfiez-vous des préparateurs de déclarations de revenus qui ne demandent pas de reçus ou d’autres documents habituels. Aussi,méfiez-vous des systèmes qui facturent un pourcentagede votre retour au lieu de frais fixes. Ce style de structure tarifaire peut inciter certains à gonfler les réclamations afin de recevoir un salaire plus important.

Préparateur de déclarations de revenus « Je suis à vos côtés »

Le premier type d’escroc modifie vos déclarations de revenus à votre insu. L’escroc qui agit comme s’il avait vos intérêts à cœur peut vous encourager à surestimer vos revenus ou vos déductions. Ils peuvent jouer vite et librement avec les crédits commerciaux ou d’autres droits. Ne vous laissez pas emporter par le battage médiatique consistant à essayer de tromper l’IRS. Si les réclamations ne s’appliquent pas réellement à votre situation, vous pourriez faire face à des conséquences longtemps après que le préparateur de déclarations de revenus ait accepté sa réduction gonflée.

Préparateur de déclarations frauduleuses

Sans surprise, il y a des gens qui prétendent être des préparateurs de déclarations de revenus officiels pendant la saison chargée des déclarations de revenus. S'ils ne sont pas qualifiés ou enregistrés, il y a beaucoup plus de chances que vous produisiez une déclaration frauduleuse. Les escrocs peuvent égalementvoler vos informations personnellestout en vous aidant avec de fausses formalités administratives.

Toute personne payée pour aider ou préparer les déclarations de revenus d’une autre personne doit disposer d’un numéro d’identification fiscale de préparateur (PTIN) valide. Si votre préparateur refuse de signer votre déclaration, c’est un signal d’alarme. Ils peuvent promettre un remboursement important, facturer des frais en fonction du montant de votre remboursement, n'accepter que des espèces, réclamer de fausses déductions, mentir sur vos revenus pour avoir droit à des crédits d'impôt ou diriger les remboursements vers leur propre compte bancaire.

Travailleur caritatif frauduleux

Dans certaines circonstances, faire un don à un organisme de bienfaisance peut être bénéfique au moment de déclarer ses impôts. Les fraudeurs le savent et se font passer pour des organismes de bienfaisance officiels ou en créent de faux pour escroquer les gens avec leur argent.

Manifestants fiscaux

Les stratagèmes des manifestants fiscaux n’apportent aucune incitation financière directe au fraudeur. Il s’agit plus d’un troll que d’une arnaque, mais cela peut quand même coûter cher aux victimes.

Le consommateur reçoit un message par téléphone, e-mail ou SMS indiquant qu'il n'est pas tenu de payer de l'impôt sur le revenu. Le fraudeur avance une sorte d'argument juridique vague quant aux raisons pour lesquelles la victime est exonérée, impliquant souvent un argument entre une personne physique et une personne morale. Le but d’un manifestant contre les impôts est de convaincre les autres de ne pas payer leurs impôts.

Le non-paiement des impôts peut entraîner des amendes, voire des peines de prison, alors ne tenez pas compte de leurs paroles.

Voir également:Meilleure protection contre le vol d'identité

Comment se protéger contre les fraudes fiscales

Tant que vous n'êtes pas sûr à 100 % que l'appelant ou l'expéditeur appartient à une agence fiscale officielle, ne divulguez ni ne confirmez aucune information personnelle ou financière.

Se protéger contre les fraudes fiscales peut vous épargner bien des tracas et du stress. Voici les meilleures façons d’être proactif dans la protection de votre identité et de votre activité fiscale.

Savoir comment fonctionnent l'IRS et l'ARC

Ils n'engageront jamais de conversation avec vous par téléphone, e-mail, SMS ou réseau social. La seule façon pour l’IRS de vous contacter est via une lettre à l’ancienne par la poste. Si quelqu’un vous contacte en prétendant appartenir à l’IRS, il essaie de vous arnaquer.

Vérifier les demandes de remboursement

Si vous êtes contacté par quelqu'un prétendant appartenir à l'IRS, ou si quelqu'un vous demande de lui envoyer de l'argent par virement bancaire, contacter l'IRS via leurs canaux officiels pour vérifier la demande. S’ils ne peuvent pas le confirmer, le premier appelant est un escroc.

Vérifiez vos informations d'identification de préparateur de déclarations de revenus

Avant de partager vos informations fiscales avec un préparateur, vérifiez qu'il est autorisé à déclarer des taxes. Utilisez le Annuaire des préparateurs de déclarations de revenus pour confirmer les détails.

Ne signez jamais de documents vierges

Cela s'applique aux chèques, aux formalités fiscales et à tout autre document officiel. Cela vous expose à une exploitation incalculable et à de fausses déclarations.

Vérifiez les organismes de bienfaisance que vous avez choisis

Utilisez le Recherche d'organisations exonérées d'impôt pour vous assurer que les organismes de bienfaisance que vous avez choisis sont officiels. Faites des dons en utilisant des chèques ou des virements électroniques pour créer un enregistrement de la transaction. Les paiements en espèces sont plus difficiles à prouver.

Déposer tôt

Les fraudeurs fiscaux produisent des déclarations frauduleuses dès qu’ils disposent d’informations adéquates. Si vous remplissez vos véritables documents fiscaux le plus tôt possible, les fraudeurs auront moins de temps pour présenter une demande devant vous. Préparez vos documents afin que lorsque les documents annuels seront publiés, vous puissiez les déposer immédiatement. Déposer électroniquement. Si vous produisez par voie électronique, le processus est souvent beaucoup plus rapide que si vous soumettez des copies papier. Choisissez que tout remboursement soit payé par dépôt direct. Si vous n'êtes pas sûr, voici comment déclarer ses impôts fédéraux .

Rester informé

Protégez-vous en restant au courant alertes aux consommateurs sur les escroqueries fiscales de l'IRS, comme ce récent communiqué de presse . Ils décrivent les tentatives connues les plus récentes visant à usurper l'identité de l'IRS et d'autres organismes officiels afin de faciliter la dispersion des logiciels malveillants et le vol d'identité.

Payez comme vous voulez

Les fraudeurs demandent souvent un paiement sous une forme impossible à retracer pour les forces de l’ordre. Cela peut inclure une carte de crédit ou de débit prépayée, une carte-cadeau, un service de virement bancaire comme MoneyGram ou Western Union, ou même une crypto-monnaie comme Bitcoin.Si l’appelant demande un paiement sous une forme spécifique, il s’agit presque certainement d’une arnaque.

Les véritables agences fiscales gouvernementales disposeront de plusieurs options de paiement et vous permettront de payer comme vous le souhaitez, y compris les cartes de crédit, les cartes de débit et les virements bancaires.

Ne vous laissez pas berner par les logos et le papier à en-tête

Autrefois, il était difficile pour les criminels de reproduire le papier à en-tête et les logos officiels, mais dans le monde d’aujourd’hui, cela nécessite très peu d’efforts. Ne vous laissez pas influencer par les e-mails et les lettres simplement parce qu’ils contiennent des logos et du papier à en-tête d’apparence officielle de l’IRS.

Même les numéros de téléphone peuvent être falsifiés avecusurpation d'identité de l'appelant. L'identification de l'appelant qui apparaît sur votre téléphone lorsque vous recevez un appel peut donner l'impression que le véritable IRS vous appelle. Ils peuvent également utiliser des titres IRS et de faux numéros de badge.

Vérifier HTTPS

Les sites Web de phishing sont souvent conçus pour ressembler aux véritables sites Web de l’IRS ou de l’ARC. Leur objectif est de vous inciter à saisir des informations privées, qui seront ensuite utilisées pour voler votre argent ou votre identité. Cependant, ces faux sites n’auront probablement pas de certificat SSL valide.

Si vous êtes dirigé vers un site Web censé appartenir à l'IRS ou à l'ARC, vérifiez la barre d'URL pour HTTPS. En haut de votre navigateur Web, vous devriez voir une icône de cadenas vert avechttps://au début de l'adresse Web. Cela signifie deux choses : votre connexion au site est sécurisée et le propriétaire du site est celui qu'il prétend être (il dispose d'un certificat SSL valide).

S’il n’y a pas de HTTPS ou si l’icône du cadenas est affichée en rouge, vous avez peut-être atterri sur un site de phishing. Ne saisissez aucune information et quittez la page.

En savoir plus: Escroqueries par phishing courantes et comment les reconnaître et les éviter

Appelez votre agence fiscale

Si à tout moment vous soupçonnez que vous pourriez être la cible d’une escroquerie et que vous n’êtes pas sûr qu’une correspondance provenant d’une agence fiscale officielle soit légitime ou non, freinez. Fermez la page Web, raccrochez le téléphone et ne donnez aucune information personnelle.Appelez l'IRS ou l'ARC en utilisant les numéros figurant sur leur site officiel et demandez si la lettre ou l'appel téléphonique est réel.Vous pouvez également confirmer si et combien vous devez.

Si vous pensez devoir des impôts aux États-Unis, appelez l'IRS au 800-829-1040. Si vous pensez ne pas devoir d’impôts, vous pouvez appeler l’Inspecteur général du Trésor pour l’administration fiscale (TIGTA) pour signaler l’appel comme une arnaque. En savoir plus sur le signalement des escroqueries ci-dessous. Au Canada, la plupart des gens voudront appeler le numéro de téléphone pour les demandes de renseignements fiscaux des particuliers au 1-800-959-8281.

Les lettres envoyées par l'IRS contiennent toujours un numéro de téléphone à appeler en haut à droite de leurs lettres. Avant d'appeler, vous devez croiser ce numéro avec ceux affichés par l'IRS en ligne.

Signes indiquant que vous avez peut-être été victime d'une arnaque

Surveillez ces signes inhabituels qui indiquent que vous pourriez être victime d'une arnaque fiscale.

• Il vous est demandé de payer un impôt supplémentaire, de recevoir une déclaration ou de recevoir d'autres communications concernant une déclaration de revenus au cours d'une année où vous n'avez pas produit de déclaration,
• Plus d'une déclaration de revenus a été effectuée à l'aide de votre numéro de sécurité sociale,
• Le dossier IRS montre que vous avez gagné des revenus auprès d’employeurs pour lesquels vous ne travaillez pas.

Si vous avez été victime d'une arnaque

Si vous pensez être victime d'une fraude fiscale, vous pouvez prendre des mesures pour alerter les autorités et limiter les dommages à votre situation financière et à votre cote de crédit. Vous devez continuer à produire vos déclarations de revenus tel que requis, même si une réclamation frauduleuse a été faite en votre nom. Une déclaration sur papier peut être nécessaire dans ces cas.

1. Signalez la fraude à la Federal Trade Commission.
2. Contactez une grande agence d'évaluation du crédit pour qu'une alerte à la fraude soit placée dans votre dossier. L'alerte à la fraude doit être appliquée aux 3 principaux bureaux. Cela empêchera que les demandes de crédit frauduleuses soient approuvées en votre nom.
   • Equifax, www.Equifax.com, 800-525-6285
   • Experian, www.Experian.com, 888-397-3742
   • TransUnion, www.TransUnion.com, 800-680-7289
3. Informez vos institutions financières, banques et fournisseurs de crédit de l’arnaque. Vous devrez peut-être fermer des comptes et réinitialiser les mots de passe bancaires.

Si votre numéro de sécurité sociale a été compromis et que vous craignez d'être victime d'une escroquerie fiscale ou d'un vol d'identité connexe, vous devez prendre les mesures suivantes auprès de l'IRS :

1. Répondez immédiatement à tout avis ou lettre papier de l’IRS. (N'oubliez pas qu'ils ne vous appelleront pas et ne vous enverront pas d'e-mail à ce sujet),
2. IRS complet Formulaire 14039 , Affidavit de vol d'identité si vous pensez que quelqu'un a utilisé votre SSN pour produire une déclaration de revenus à votre nom. Toute tentative de dépôt électronique sera rejetée si votre SSN a déjà été utilisé. Un dépôt papier sera requis à la place.

Aux États-Unis, vous pouvez envoyer des e-mails de phishing et d'escroquerie liés à la fiscalité à [email protected].

Canada

Les Canadiens risquent d'être victimes de fraudes fiscales. Sachez que certains fraudeurs s'efforcent de promouvoir les stratagèmes d'évasion cela peut paraître légitime mais ne le est pas. Le gouvernement canadien offre des conseils sur la façon de repérer ces escroqueries. Si vous craignez d'être victime de fraude fiscale au Canada, suivez les étapes énumérées par le Centre antifraude signaler le crime à l'Agence du revenu du Canada. UN liste des associations caritatives officielles peut vous aider à prendre des décisions financières quant à l’endroit où donner de l’argent en toute sécurité.

ROYAUME-UNI

Les citoyens britanniques ne sont pas à l’abri des escroqueries fiscales. Au cours du dernier exercice, HMRC a signalé près de 15 000 sites Web au contenu malveillant ou frauduleux et a reçu plus de 770 000 notifications d'e-mails et de SMS de phishing de la part du public. Si vous avez des raisons de penser que vous avez été victime d'une arnaque, signalez le crime à Action Fraud au 0300 123 2040 ou utilisez son outil de signalement de fraude en ligne . Utilisez le registre des organismes de bienfaisance pour vérifier que les collectes de fonds caritatives sont légitimes avant de faire un don.

Vous pouvez également transférer les e-mails d'escroquerie et de phishing suspectés d'être liés au HMRC à [email protected].

Australie

Le Bureau des impôts australien fournit des conseils et des orientations aux Australiens qui soupçonnent qu'ils sont victimes d'escroqueries fiscales. Les conseils incluent la déclaration de toute perte financière à la police et à Surveillance de l'arnaque . En Australie, de nombreuses escroqueries fiscales se concentrent sur des appels téléphoniques agressifs concernant de fausses dettes fiscales et, plus récemment, escroqueries au remboursement des frais . Le Commission australienne des organismes de bienfaisance et à but non lucratif tient une liste à jour des organismes de bienfaisance officiels à des fins fiscales et autres.