Escroqueries militaires – 405 millions de dollars perdus à cause d’escroqueries ciblant les militaires et les anciens combattants depuis 2012

Depuis 2012, les escroqueries ciblant spécifiquement les militaires ou les anciens combattants ont touché près d’un million de personnes. Les dommages résultant de ces crimes se sont élevés à près de 405 millions de dollars.

Les chercheurs de Comparitech ont analysé les données sur les escroqueries militaires et vétérans provenant de diverses sources, y compris des rapports individuels du Better Business Bureau et du Consumer Sentinel Network Data Book de la Federal Trade Commission (FTC), ainsi que des rapports provenant d'une gamme de médias militaires.

Nombre d'arnaques et montant en $ perdu par succursale (depuis 2012)

• Armée – 566 738 personnes touchées, 142 442 380 $ perdus
• Marine – 143 718 personnes touchées, 62 542 897 $ perdus
• Force aérienne – 110 448 personnes touchées, 44 257 654 $ perdus
• Corps des Marines – 57 204 personnes touchées, 24 976 528 $ perdus
• Garde côtière – 10 817 personnes touchées, 4 772 422 $ perdus

Le reste des escroqueries/signalements notés n’ont pas pu être attribués à une force spécifique car ils en ciblaient plus d’une ou la totalité. Il convient également de noter que l’armée constitue la force la plus importante, suivie par la marine et la Garde côtière étant la plus petite.

L'armée a reçu près de 64 % de tous les rapports et a été responsable de 51 % du montant total perdu. Certaines des sommes les plus importantes perdues par les membres de l'armée étaient dues à des escroqueries d'imposteurs signalées à la FTC. Par exemple, en 2018, 17 172 signalements d’escroqueries par imposteur ont coûté un total de 16 177 200 $.

Nombre d'escroqueries et montant en $ perdu selon le statut militaire (depuis 2012)

Les anciens combattants sont les plus visés par les escroqueries liées à leur statut militaire, représentant plus de 60 % des signalements et plus de 55 % du montant total perdu.

Nombre d'escroqueries et montant perdu par État (depuis 2012)

La Virginie a enregistré le plus grand nombre de signalements avec 70 047. La grande majorité d'entre eux (70 000) provenaient d'un détaillant qui aurait « trompé » les militaires en leur faisant payer 5 $ pour des protections juridiques (quelque chose qu'ils auraient déjà eu).

L’État qui a subi la plus grande perte financière a été la Californie – 97 079 975 $. Sur cette somme, 92 millions de dollars étaient le résultat d'un stratagème créé par Rome Finance , qui a promis aux militaires un financement instantané pour des appareils électroniques coûteux, mais a masqué les frais et a caché ces informations importantes sur les factures mensuelles.

Principaux types d'arnaques par nombre signalé et montant perdu (depuis 2012)

Escroqueries les plus signalées :

1. Escroquerie à l’emploi – 275 114
2. Vol d’identité – 215 071
3. Escroqueries par imposteur – 164 917
4. Paiement anticipé pour services de crédit – 71 880
5. Banques et prêteurs – 55 431

Escroqueries avec le plus gros montant perdu :

1. Banques et prêteurs – 111 709 530 $
2. Escroqueries par imposteur – 99 968 283 $
3. Avantages – 28 700 000 $
4. Recouvrement de dettes – 25 882 222 $
5. Prix, tirages au sort et loteries – 25 353 662 $

Les années les plus chargées en escroquerie

2018 a été l’année la plus importante en termes de nombre d’escroqueries signalées, avec 389 308 au total. 275 000 de ces rapports provenaient de plusieurs sites Web frauduleux créés pour « aider » les enfants souhaitant entrer dans l’armée. Cependant, au lieu de fournir des informations impartiales, ces sites ont profité de recommandations adressées à des écoles à but lucratif qui les ont ensuite ciblées pour tenter de les inciter à s'inscrire.

La perte la plus importante a eu lieu en 2014, lorsque les soldats ont été escroqués pour 124 935 715 dollars. Cela était en grande partie dû à l’arnaque de Rome Finance qui a coûté 92 millions de dollars aux soldats.

Escroqueries courantes ciblant les militaires et les anciens combattants

Les escroqueries ciblant l’armée varient considérablement. Nous passerons en revue le fonctionnement de certains des types d’escroqueries les plus courants et donnerons quelques exemples concrets de chacun. Notez qu’une arnaque peut ne pas rentrer dans une seule catégorie et pourrait se chevaucher avec d’autres types d’escroqueries.

Escroqueries par imposteur

Les escroqueries par imposteur constituent le quatrième type d’escroquerie le plus signalé et représentent la deuxième perte d’argent la plus importante. L'imposteur peut assumer divers rôles, allant d'un partenaire romantique potentiel à un fonctionnaire du ministère de la Défense.

Escroqueries amoureuses ciblent souvent les militaires déployés qui ne peuvent pas rencontrer physiquement des partenaires potentiels. L’escroc se fait généralement passer pour une femme qui gagne la confiance du soldat et lui demande ensuite de l’argent.

Les escrocs se font passer pour des figures d’autorité dans la branche militaire du soldat ou au ministère de la Défense ou des Anciens Combattants. Ils peuvent tenter d'obtenir des informations pouvant être utilisées pour usurper une identité ou exiger une sorte de paiement.

Escrocs à l’affiliation créer de fausses entreprises et organisations caritatives qui prétendent aider les militaires ou les anciens combattants. Ils peuvent diffuser des publicités pour attirer les victimes, en promettant des réductions importantes ou d’autres conditions favorables aux militaires. Il s’agit en fin de compte d’un leurre dans lequel la victime finit par se faire escroquer pour obtenir de l’argent ou des informations. Ces entreprises peuvent faire de la publicité dans des journaux ou des magazines militaires, utiliser des photos de militaires, utiliser des noms et des symboles à consonance militaire et même embaucher des vendeurs ayant une formation militaire.

Escroqueries à l'emploi

Les escroqueries à l’emploi ciblent généralement les anciens combattants à la recherche d’un emploi après la fin de leur carrière militaire.

Les fraudeurs contacteront des anciens combattants à la recherche d'un emploi pour leur proposer un emploi, souvent dans un environnement de travail à domicile. Les escrocs citent la carrière militaire de la victime comme l’une des raisons pour lesquelles elle a été sélectionnée. Ils peuvent même mener des entretiens sur Skype ou Google Hangouts. Les escrocs prétendent souvent avoir vu leur CV sur un site d'emploi légitime comme Indeed ou ZipRecruiter.

La victime nouvellement embauchée est ensuite invitée à acheter certains équipements de travail nécessaires auprès d'un tiers. L'« employeur » envoie un chèque pour couvrir les frais. La réalité est que les escrocs gèrent le site Web sur lequel l’équipement est acheté. La victime paie un équipement qu'elle ne reçoit jamais et le chèque envoyé pour couvrir les frais est sans provision.

Une autre version de cette arnaque engage des vétérans pour recevoir les articles achetés avec des cartes de crédit volées et les réexpédier. La victime peut ne pas savoir que les objets ont été volés ou que ce qu’elle fait est illégal.

Escroqueries aux frais d’avance

Les escroqueries sur les frais anticipés incitent les victimes à payer de l'argent à quelqu'un en prévision de recevoir quelque chose de plus grande valeur. La victime ne reçoit en réalité que peu ou rien en retour.

Les escroqueries sur les frais d’avance sont courantes partout, l’exemple le plus frappant étant la célèbre escroquerie du « Prince nigérian ». Cependant, ces escroqueries peuvent être spécifiquement adaptées aux membres de l’armée.

Dans une cas , un escroc se faisant passer pour un responsable du VA a contacté des militaires qui s'étaient inscrits à un programme de reconversion des anciens combattants (VRAP). L’escroc a promis qu’une grosse somme d’argent serait déposée sur le compte de la victime une fois que celle-ci aurait payé des frais de service moins élevés. En fait, les frais de service ont été empochés par l’escroc et la victime n’a jamais rien reçu.

Vol d'identité

L’usurpation d’identité prend de nombreuses formes. Certains des délits les plus courants incluent le vol des avantages sociaux d’un militaire ou la fraude fiscale en son nom.

Il existe de nombreux rapports de membres de la famille et d'autres personnes importantes collecter de l'argent destiné à un militaire décédé . Il s’agit notamment des prestations de retraite et des pensions.

Les fraudeurs fiscaux déposer des déclarations de revenus au nom des soldats, réclamant des déclarations bien supérieures à ce qu’ils devraient recevoir. Une fois que la victime reçoit sa déclaration de revenus, les escrocs la contactent en prétendant travailler pour le compte de l'IRS. Ils demandent à la victime de rembourser une partie du montant reversé sur un compte frauduleux. La victime a alors des ennuis avec l'IRS pour avoir produit une fausse déclaration de revenus, et l'escroc reçoit le montant remboursé.

Les profils de réseaux sociaux des militaires sont souvent clonés pour être utilisés dans escroqueries amoureuses . Les fraudeurs copient des photos et des informations provenant des profils de réseaux sociaux des militaires en service actif pour créer de faux profils sur des applications de rencontres et des réseaux sociaux. Les profils militaires sont particulièrement utiles pour les escroqueries amoureuses, car le déploiement fournit une excuse pratique pour l'escroc pour ne jamais se rencontrer en personne.

Escroqueries bancaires et prêteurs

La plus grande arnaque visant l’armée a eu lieu en 2014. Rome Finances a attiré les militaires en promettant un financement instantané pour des appareils électroniques coûteux. Rome a utilisé des frais cachés, des prix gonflés dans les supports marketing et a caché des informations importantes sur les frais sur les factures mensuelles. Au total, les militaires ont été escroqués pour 92 millions de dollars.

Des escroqueries similaires promettent un refinancement à taux d’intérêt avantageux, des prêts faciles à obtenir et des investissements sans souci. Les informations que les victimes abandonnent dans ces escroqueries peuvent non seulement conduire au vol de fonds, mais aussi au vol d'identité, car elles incluent souvent des « vérifications de crédit » qui nécessitent des numéros de sécurité sociale et d'autres détails vitaux.

Méthodologie

Les escroqueries caritatives n’étaient incluses que si nous savions qu’elles touchaient directement un militaire en service actif ou un ancien combattant. D’autres escroqueries caritatives collectent de l’argent pour les anciens combattants, etc., mais elles ont également un impact sur les civils. Elles n’ont donc pas été incluses car nous ne disposons pas de chiffres clairs.

Il peut y avoir un certain chevauchement dans certains rapports adressés au BBB et au Consumer Sentinel Network, mais il s'agit d'une exception relativement insignifiante (une poignée de cas uniques qui peuvent avoir été signalés par des consommateurs aux deux entités).

Lorsqu'il y avait un rapport mais aucun chiffre sur le nombre de personnes affectées, nous avons attribué au rapport la note 1 (pour le nombre de personnes affectées) afin de tenir compte du rapport ajouté dans l'étude.

Une arnaque était attribuée à un État particulier si nous disposions de ces informations (c'est-à-dire que l'entreprise impliquée était basée ici, que le camp de force y était situé ou que les informations ont été fournies par le consommateur concerné). Lorsqu’un cas ne pouvait pas être attribué à un État spécifique (c’est-à-dire toutes les données fournies par les rapports de la FTC), ce détail a été omis.

Pour calculer la perte monétaire liée aux rapports de la FTC, nous avons utilisé le pourcentage de plaintes reçues par force ainsi que le montant médian payé par escroquerie. Nous avons également appliqué les pourcentages fournis pour déterminer le nombre de rapports par statut militaire. Souvent, ces pourcentages devaient être arrondis vers le haut ou vers le bas pour obtenir un nombre entier. Les civils du DoD (et les personnes à leur charge) ont été supprimés des rapports de 2012 à 2016 (ils ne sont pas inclus dans les rapports 2017 et 2018 de la FTC).

Une liste de toutes les sources et des chiffres individuels peut être trouvée ici : https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Mgr9lK_k0GgMhM50bBb5WuV8y8uSP0HfVMpzSA3x58k/edit?usp=sharing