Les escroqueries en ligne ont augmenté de 25 % aux États-Unis pendant la pandémie
En 2019, plus de 3,8 millions d’Américains ont été victimes de fraudes et d’escroqueries. Avance rapide jusqu’en 2020 et la pandémie mondiale et ces chiffres ont augmenté de plus de 25 %, avec 4,77 millions d’Américains victimes de fraude et d’escroqueries rien qu’en 2020.
Parmi les chiffres rapportés, nous savons également que 5,1 milliards de dollars ont été perdus à cause de ces escroqueries en 2019, avant d'augmenter de 37 % pour atteindre 7 milliards de dollars en 2020. Mais avec une grande partie des escroqueries sans montant en dollars, et des escroqueries étant largement sous-estimés, ces chiffres sont probablement beaucoup plus élevés.
Ce qui est également intéressant, c’est l’évolution des types de fraudes et d’escroqueries entre 2019 et 2020.
Notre équipe de chercheurs a exploré les données de l'Internet Crime Complaint Center (IC3), de la Federal Trade Commission (FTC), du Better Business Bureau (BBB) et du Finance Crimes Enforcement Network (FinCEN) pour découvrir à quel point la pandémie a modifié fraudes et escroqueries à travers l'Amérique.
Principales conclusions:
- 2 523 800 Américains ont perdu 5 142 248 313 $ à cause de la fraude et des escroqueries en 2019
- 1 282 531 autres rapports d’activités suspectes ont été déposés auprès du FinCEN pour des « cyberévénements » ou des « escroqueries » en 2019 = 3 860 331 victimes de fraudes et escroqueries en 2019
- 3 355 555 Américains ont perdu 7 017 577 961 $ à cause de la fraude et des escroqueries en 2020
- 1 416 005 autres rapports d’activités suspectes ont été déposés auprès du FinCEN pour des « cyberévénements » ou des « escroqueries » en 2020 = 4 771 560 victimes de fraudes et escroqueries en 2019
- Il s'agit d'une augmentation annuelle de 25 pour cent du nombre de victimes et d'une augmentation annuelle de 36,5 pour cent des sommes perdues.
- Le vol d’identité, les achats en ligne, les soins de santé et les escroqueries liées à l’emploi et aux affaires ont connu certaines des plus fortes augmentations entre 2019 et 2020.
Étant donné que le FinCEN ne fournit pas de chiffres sur les montants en dollars perdus à cause des rapports d'activités suspectes (SAR), ces chiffres ont été omis de nos totaux globaux lorsque nous comparons les montants en dollars perdus. Mais ils ont été inclus dans notre décompte de victimes.
Cependant, dans un rapport concernant DAS liées à l’exploitation financière des personnes âgées , il a été indiqué que la perte moyenne pour tous les rapports était de 16 700 $. Même si seulement 80 % des cas d’exploitation financière des personnes âgées ont abouti à une perte, cela suggère néanmoins une perte astronomique pour l’ensemble de ces SAR. Par exemple, si nous basons les pertes sur les 80 % de cas susmentionnés entraînant une perte de 16 700 $, cela porterait la perte des SAR à 17,1 milliards de dollars en 2019 et à 18,9 milliards de dollars en 2020.
Apprenez-en davantage sur le véritable coût de l’exploitation financière des personnes âgées dans notre récent rapport ( ici ).
Le Delaware a été l'État le plus touché en 2019 et 2020
L’État avec le plus grand nombre de victimes et le plus grand nombre de dollars perdus au cours des deux années était la Californie. En 2019, il y a eu 456 601 victimes de fraudes et d’escroqueries en Californie (y compris les SAR) et un total connu de 938 629 702 $ a été perdu. En 2020, il y a eu 604 595 victimes (y compris les SAR) et un total connu de 1 161 610 839 $ a été perdu. Cela représente une augmentation de 32 pour cent du nombre de victimes et une augmentation de 24 pour cent du montant connu perdu à cause de ces escroqueries. Mais comme la Californie est l’État le plus peuplé, ce n’est peut-être pas une surprise. En fait, sur la base du nombre de victimes pour 1 000 habitants, la Californie se classe au 16e rang des États les plus touchés en 2019 et au 14e rang en 2020.
L'État ayant enregistré le plus grand nombre de victimes pour 1 000 habitants au cours des deux années était le Delaware. En 2019, 53,96 habitants de l'État pour 1 000 ont été victimes d'une fraude ou d'une escroquerie. Ce chiffre est passé à 58,41 pour 1 000 en 2020. Le Dakota du Sud était également le deuxième plus élevé au cours des deux années, avec 26,69 pour 1 000 touchés en 2019 et 31,52 pour 1 000 en 2020.
L’Arkansas a connu la plus forte augmentation du nombre de victimes entre 2019 et 2020
Avec une augmentation du nombre de victimes de 22 321 en 2019 à 34 826 en 2020, l’Arkansas a connu une augmentation de 56 % de son nombre de victimes d’escroqueries et de fraudes au cours des deux dernières années. Porto Rico, le Massachusetts et le Rhode Island ont également connu des augmentations de plus de 40 pour cent.
Mais aucun d’entre eux n’a connu la plus forte augmentation des sommes perdues.
Le Dakota du Nord a connu une augmentation de 509 % des sommes perdues à cause des escroqueries entre 2019 et 2020.
Avec une augmentation énorme de 509 % du montant perdu à cause des escroqueries entre 2019 et 2020, les habitants du Dakota du Nord ont perdu 8,1 millions de dollars en 2019 et 49,5 millions de dollars en 2020. Il s'agit d'une augmentation énorme qui semble être due à une forte augmentation du montant perdu à cause du vol d'identité. et les violations de données personnelles (telles que signalées à l'IC3).
En 2019, 18 victimes ont perdu 3 607 $ à cause d’un vol d’identité dans le Dakota du Nord et 54 autres ont perdu 24 890 $ à cause de violations de données personnelles. En 2020, 84 victimes ont perdu 20,05 millions de dollars à cause d'un vol d'identité et 55 autres ont perdu 20,14 millions de dollars à cause de violations de données personnelles. Chiffres IC3 uniquement.
Ironiquement, le Dakota du Nord a été désigné comme l'État ayant enregistré le moins de violations de données au cours des 15 dernières années dans notre pays. rapport récent. Mais en raison du faible nombre de victimes et des pertes importantes, les violations/escroqueries signalées à l’IC3 ont probablement été ciblées sur des individus spécifiques plutôt que sur des organisations/entités entières.
La Virginie a été le seul État à constater une diminution du nombre de victimes d'escroqueries entre 2019 et 2020.
Contrairement à ce qui précède, la Virginie a été le seul État à voir une diminution du nombre de victimes entre 2019 et 2020. Passant de 203 577 en 2019 à 194 755 en 2020, il y a eu 4 % de victimes en moins au cours de l’année de la pandémie. Tous les autres États ont connu une augmentation.
Néanmoins, une poignée d’États ont constaté une baisse des sommes perdues à cause de ces escroqueries. Wyoming (52 pour cent de moins), Ohio (22 pour cent de moins), New Hampshire (20 pour cent de moins), Iowa (19 pour cent de moins), Alaska (16 pour cent de moins), Arkansas (15 pour cent de moins), Montana (11 pour cent de moins), et le Kentucky (3 pour cent de moins) ont tous connu des baisses.
IC3 a enregistré une augmentation de 36,5 % des rapports entre 2019 et 2020.
De 2019 à 2020, l’IC3 a constaté une augmentation de 36,51 % du nombre de victimes dont elle a reçu des rapports (d’un peu plus de 422 000 à plus de 576 000 dans les 52 États que nous avons couverts). Les sommes perdues à cause de ces crimes n’ont cependant pas augmenté à un tel rythme, le nombre de victimes dans ces États ayant augmenté de 15,5 %, passant de 3,93 milliards de dollars à 4,54 milliards de dollars de 2019 à 2020.
Les catégories avec les plus fortes augmentations de victimes sont :
- Vol d'identité – une augmentation de 174 pour cent du nombre de victimes, passant de 15 342 en 2019 à 42 022 victimes en 2020
- Crimes contre les enfants – une augmentation de 153 pour cent du nombre de victimes, passant de 1 119 en 2019 à 2 831 victimes en 2020
- Investissement – une augmentation de 127 pour cent du nombre de victimes, passant de 2 358 en 2019 à 5 355 victimes en 2020
- Lié aux soins de santé – une augmentation de 107 pour cent du nombre de victimes, passant de 620 en 2019 à 1 281 victimes en 2020
Ce sont également les escroqueries liées aux soins de santé qui ont entraîné une augmentation exponentielle des sommes perdues. Passant de 1,1 million de dollars de pertes en victimes en 2019 à 24,84 millions de dollars en pertes en victimes en 2020, cela représente une augmentation globale de 2 163 %.
L'IC3 décrit les escroqueries liées aux soins de santé comme celles qui tentent d'escroquer les prestataires de soins de santé privés ou gouvernementaux, les entreprises ou les particuliers, par le biais d'éléments tels que de fausses assurances, des informations de santé volées et l'aide du marché de l'assurance maladie. Les programmes peuvent impliquer des médicaments, des produits de perte de poids ou des suppléments.
Avec des organisations telles que Association américaine des personnes retraitées (AARP) avertissant les consommateurs des fausses allégations et des faux sites Web proposant des remèdes contre le COVID-19 ou des paiements de relance, cette forte augmentation des escroqueries liées aux soins de santé n’est peut-être pas une surprise.
Les États qui ont connu la plus forte augmentation du nombre de victimes d’arnaques aux soins de santé et/ou de pertes de victimes sont :
- Géorgie - 4 victimes ont perdu 250 $ en 2019, contre 59 victimes qui ont perdu 1,77 million de dollars en 2020. Cela représente une augmentation de 1 375 % du nombre de victimes et une augmentation de 706 402 % des pertes.
- Porto Rico - 4 victimes ont perdu 420 $ en 2019, contre 8 victimes qui ont perdu 906 525 $ en 2020. Cela représente une augmentation de 100 % du nombre de victimes et une augmentation de 215 739 % des pertes.
- Illinois – 3 victimes ont perdu 2 367 $ en 2019, contre 31 victimes qui ont perdu 3,3 millions de dollars en 2020. Cela représente une augmentation de 933 % du nombre de victimes et une augmentation de 139 864 % des pertes.
- Arizona – 5 victimes ont perdu 274 $ en 2019, contre 23 victimes qui ont perdu 286 188 $ en 2020. Cela représente une augmentation de 360 % du nombre de victimes et une augmentation de 104 348 % des pertes.
- New Jersey - 4 victimes ont perdu 147 662 $ en 2019, contre 38 victimes qui ont perdu 3,5 millions de dollars en 2020. Cela représente une augmentation de 850 % du nombre de victimes et une augmentation de 2 278 % des pertes.
- Connecticut – 2 victimes ont perdu 3 500 $ en 2019, contre 17 victimes qui ont perdu 51 850 $ en 2020. Cela représente une augmentation de 750 % du nombre de victimes et une augmentation de 1 381 % des pertes.
Le Nouveau-Mexique a également connu une énorme augmentation des pertes, mais cela était dû au fait qu'il n'y a eu aucun cas ici en 2019 et 14 cas avec des pertes totales de 17 045 $ en 2020. La Louisiane, le Maryland et le Mississippi ont également connu une augmentation de 500 % du nombre de victimes entre 2019 et 2020. 2020.
En 2019, New York a enregistré le plus grand nombre de victimes d'escroqueries aux soins de santé (207 ont perdu 226 382 $), tandis que la Pennsylvanie a enregistré le nombre le plus élevé en 2020 (213 ont perdu 312 664 $). En 2019, la Californie a enregistré les pertes les plus importantes dues à ces escroqueries (38 victimes ont perdu 228 972 $), tandis que la Floride a enregistré les pertes les plus importantes en 2020 (81 victimes ont perdu 3 956 724 $).
En revanche, plusieurs catégories ont vu leur nombre de victimes diminuer. Ceux-ci comprenaient :
- Frais avancés – Diminution de 9 pour cent du nombre de victimes, passant de 12 727 en 2019 à 11 571 en 2020.
- BEC/EAC – Diminution de 18 pour cent du nombre de victimes, passant de 22 566 en 2019 à 18 421 en 2020.
- Usurpation d’identité gouvernementale – Diminution de 6 pour cent du nombre de victimes, passant de 12 941 en 2019 à 12 133 en 2020.
- Logiciels malveillants/scarewares/virus – Diminution de 42 pour cent du nombre de victimes, passant de 2 239 en 2019 à 1 289 en 2020.
- Trop-payé – Diminution de 28 pour cent du nombre de victimes, passant de 14 801 en 2019 à 10 640 en 2020.
- Réexpédition – Diminution de 8 pour cent du nombre de victimes, passant de 901 en 2019 à 827 en 2020.
La FTC a constaté une augmentation de 32 % des signalements et une augmentation de 107 % des pertes.
Selon les États couverts par notre étude, la FTC a constaté une augmentation de 32 % du nombre de signalements qu'elle a reçus en 2020 par rapport à 2019. En 2019, il y a eu 2 066 781 signalements de fraude à la FTC (y compris le vol d'identité), contre 2 734 163 en 2020. En 2019, ces rapports représentaient des pertes totales de 1,18 milliard de dollars en 2019, contre 2,44 milliards de dollars en 2020.
Les domaines qui ont connu les plus grandes avancées dans les rapports sont :
- Vol d'identité - Passant de 595 376 en 2019 à 1 305 048 en 2020. Une augmentation de 119 pour cent.
- Opportunités d’affaires et d’emploi – Passant de 22 266 en 2019 à 47 818 en 2020. Une augmentation de 115 pour cent.
- Achats en ligne et avis négatifs – Passant de 133 991 en 2019 à 277 998 en 2020. Une augmentation de 108 pour cent.
- Fraude liée à l’emploi ou à l’impôt – Passant de 38 794 en 2019 à 102 118 en 2020. Une augmentation de 163 pour cent.
- Fraude aux documents gouvernementaux ou aux prestations – Passant de 20 881 en 2019 à 393 884 en 2020. Une augmentation de 1 786 pour cent.
Toutes ces augmentations peuvent être liées au fait qu’un plus grand nombre de personnes sont sans emploi, recherchent des opportunités financières et/ou restent chez elles en raison de la pandémie.
Porto Rico a connu la plus forte augmentation des rapports liés à la fraude à la FTC, avec une augmentation de 68 % entre 2019 et 2020 (de 2 244 à 3 762). L'Alaska a connu la deuxième augmentation la plus élevée avec 49 pour cent (passant de 2 840 en 2019 à 4 231 en 2020). Ces chiffres n’incluent pas le vol d’identité.
Les États où les vols d'identité ont le plus augmenté sont le Kansas et le Rhode Island, avec respectivement une augmentation de 1 802 et 1 002 pour cent.
En 2019 et 2020, la Californie a enregistré le plus grand nombre global de signalements et de pertes totales (y compris le vol d'identité). En 2019, la FTC a reçu 243 620 rapports en provenance de Californie, totalisant 187,1 millions de dollars de pertes. En 2020, le nombre de signalements a augmenté de 31 pour cent pour atteindre 318 698 et les pertes totales ont augmenté de 114 pour cent pour atteindre 400,9 millions de dollars.
BBB a constaté une augmentation de 29 % du nombre d'escroqueries reçues entre 2019 et 2020.
Passant de 34 861 escroqueries signalées en 2019 à 45 102 escroqueries signalées en 2020, le BBB a constaté une augmentation de 29 % du nombre de rapports reçus avant et au milieu de la pandémie. En fait, en 2020, le BBB a même ajouté une catégorie « COVID-19 » à son système de suivi des escroqueries, recevant 1 470 rapports dans cette catégorie rien qu’en 2020. Au total, ces escroqueries ont entraîné des pertes de plus de 417 000 $.
Tout comme l'IC3 et la FTC, le BBB a constaté une augmentation des escroqueries liées aux achats en ligne, passant de 102 % de 8 571 en 2019 à 17 298 en 2020. Le New Jersey a connu la plus forte augmentation des escroqueries signalées (76 %), passant de 718 en 2019 à 1 265 en 2020. 2020.
Le FinCEN a constaté une augmentation de 10 % du nombre de rapports d'activités suspectes qu'il a reçus entre 2019 et 2020.
Passant de 1 282 531 à 1 416 005 de 2019 à 2020, le FinCEN a connu une augmentation de 10,4 % du nombre de communications de soupçon reçues au cours des deux dernières années.
La plus forte augmentation des rapports est venue de loin de la catégorie des prêts aux entreprises, où il y a eu une augmentation de 391 pour cent sur un an. En 2019, 3 469 communications de soupçon relatives à des prêts aux entreprises ont été déposées. En 2020, ce chiffre s’élevait à 17 027. Encore une fois, cela reflète les tendances observées par d’autres entités, où les escroqueries potentiellement liées à la pandémie ont connu les plus fortes augmentations.
Par exemple, la FTC a récemment a publié un avertissement aux propriétaires d'entreprise sur son site Internet concernant une arnaque liée au COVID. E-mails de phishing prétendant provenir duBureau d'assistance en cas de catastrophe de l'administration des petites entreprisesoffrent des prêts personnels/entreprises allant jusqu'à 250 000 $. Les voleurs potentiels utilisent ensuite les informations qu’ils reçoivent de ces e-mails pour demander des prêts légitimes au nom de la personne/de l’entreprise.
Le Dakota du Sud a connu la plus forte augmentation de ces escroqueries aux prêts aux entreprises, avec une augmentation de plus de 4 700 % (de 28 en 2019 à 1 366 en 2020). Viennent ensuite la Virginie (augmentation de 4 000 % de 27 en 2019 à 1 108 en 2020), le Rhode Island (augmentation de 3 500 % de 3 en 2019 à 109 en 2020), le District de Columbia (augmentation de 3 100 % de 1 en 2019 à 32). en 2020) et dans le Maine (une augmentation de 2 700 %, passant de 3 en 2019 à 86 en 2020). La Caroline du Nord, le Michigan, la Géorgie, la Louisiane, le New Hampshire, l'Indiana, le Delaware et la Floride ont également enregistré une augmentation de plus de 1 000 %.
Ailleurs, la plus forte augmentation des DAS (globalement) est venue de l'Oklahoma, qui a connu une augmentation d'une année sur l'autre de 53 pour cent. En 2019, 5 728 demandes de renseignements ont été soumises dans l'État, suivies de 8 768 en 2020.
S'attaquer aux vulnérabilités
Malheureusement, chaque fois que les voleurs et les escrocs ont la possibilité d’escroquer les gens pour leur soutirer de l’argent, ils la saisiront. Et la pandémie n’est pas moins différente. Avec une augmentation aussi significative du nombre d’escroqueries observées à travers l’Amérique en 2020, de nombreux escrocs ont changé de tactique pour se concentrer sur ceux qui ont désespérément besoin d’une aide financière, de remèdes contre le COVID ou qui utilisent plus fréquemment les services/achats en ligne.
Que pouvez-vous faire pour vous protéger?
- Tournez-vous vers des sources d’informations fiables avant de procéder à quoi que ce soit : Avant d'effectuer un achat en ligne, demandez un prêt, utilisez un service en ligne ou ouvrez un e-mail : vérifiez et revérifiez les liens, les sites Web et les organisations impliqués. De nombreuses escroqueries impliquent des URL et des noms incroyablement similaires, vous dirigeant souvent vers des sites Web d’apparence légitime. Essayez d’utiliser à tout moment des sources officielles et fiables. Par exemple, si vous demandez un prêt commercial, rendez-vous toujours sur www.sba.gov en premier lieu.
- Gardez un œil sur votre dossier de crédit : En surveillant régulièrement votre dossier de crédit, vous saurez instantanément si quelqu’un a tenté de demander un prêt ou un crédit en votre nom. Cela vous permettra d’agir rapidement. Et si vous n’avez pas besoin d’un prêt pour le moment, vous pouvez choisir de geler vos offres de crédit. Cela permet de garantir que personne ne puisse contracter un prêt en votre nom.
- Ne divulguez pas vos coordonnées à quiconque ne peut pas vérifier qui il s’agit : Si quelqu'un vous contacte pour obtenir des informations personnelles, qu'il s'agisse de votre numéro de sécurité sociale, de votre date de naissance, de votre numéro de compte bancaire ou d'autres informations similaires, ne les divulguez jamais tant que vous n'êtes pas sûr à 100 % que vous parlez à une personne/entreprise légitime.
- Utilisez des outils tels que le Better Business Bureau Scam Tracker : Le Le traqueur d'arnaque de BBB vous aidera à identifier les types d'escroqueries en cours, la manière dont elles ciblent les victimes et les éléments à surveiller. Si vous n’êtes pas sûr de quelque chose, vérifiez ici si cela ressemble à d’autres escroqueries dans votre région.
Méthodologie et sources
Pour trouver les chiffres totaux par État, nous avons utilisé les sources de données suivantes pour obtenir les chiffres pour les cinquante États plus le District de Columbia et Porto Rico. Dans certains cas, les montants totaux déclarés par ces entités sont plus élevés car ils incluent d’autres zones du territoire des États-Unis, à savoir les Îles Vierges. Cependant, afin de fournir une comparaison équitable et de rester en ligne avec nos autres études, celles-ci ont été omises de nos valeurs.
FTC
IC3
2020 : https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2020State/StateReport.aspx
2019 : https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2019State/StateReport.aspx
DAS
Totaux créés à partir des catégories « cyberévénement » et « fraude ».
https://www.fincen.gov/reports/sar-stats
BBB
https://www.bbb.org/scamtracker
Chercheurs de données :Charlotte Bond, Rebecca Moody
